Die Seminare behandeln aktuelle Fragen der Finanz- und Steuerberatung. Fachliche Schwerpunkt sind: Finanzplanung, Anlagen, Immobilien/Immobilienfinanzierung, Vorsorge, Recht, Steuern. Die Ergänzung bilden Seminare zu regulatorischen Entwicklungen und zu Trends in der Beratungsbranche.
Seminare zu Finanzen, Vorsorge und Steuern
Freitag, 21. August 2020
Mehr Infos und Anmeldung
Quellensteuer-Revision und Kreisschreiben Nr. 45
Quellensteuer auf Erwerbseinkünften – Was ändert sich für Arbeitgeber und Arbeitnehmer ab 1. Januar 2021?
Update des Seminars vom Herbst 2019. Die Teilnahme ist für Sie nützlich, egal ob Sie das Seminar 2019 besucht haben oder nicht.
Das Kreisschreiben Nr. 45 der Eidg. Steuerverwaltung bezüglich der Quellenbesteuerung des Erwerbseinkommens von Arbeitnehmern wurde im Juni 2019 publiziert. Es umfasst 69 Seiten, dient der Präzisierung des Bundesgesetzes über die Revision der Quellenbesteuerung und ist schweizweit anzuwenden. Es enthält zahlreiche detaillierte Berechnungs- und Anwendungsbeispiele. Dennoch bleiben weiterhin Fragen offen. In diesem Kurs erfahren Sie, wie sich die Änderungen steuerlich und lohnbuchhalterisch auswirken und welche Vorbereitungen auf Arbeitgeberseite nötig sind. Weiter erlangen Sie Sicherheit in der Beratung von betroffenen Arbeitnehmern, insbesondere hinsichtlich der Änderungen im Quellensteuerverfahren. An diversen Fallbeispielen werden die neuen Regelungen der Quellenbesteuerung praxisnah vermittelt.
Wählen Sie den bevorzugten Ort:
Probelektion
Unsere Info-Anlässe sind gekoppelt mit einer Probelektion: Eine Dozentin oder ein Dozent gibt eine Lektion zu ca. 45 Minuten. Damit erhalten Sie einen 1:1-Einblick in den Studienalltag und können den Wert der Weiterbildung noch besser abschätzen. Zusatzvorteil: Sie nehmen auch gleich etwas Nützliches mit für die Regelung Ihrer eigenen Finanzen: Vorsorge, Vermögen, Finanzierung, Steuern, …
Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.
Themen
Arbeitgeber:
- Begriffsdefinitionen: Faktischer Arbeitgeber, Quasi-Ansässigkeit etc.
- Neue Tarife und deren Anwendung
- Berechnung des steuerbaren und satzbestimmenden Bruttolohnes
- Spezialfälle: Insbesondere grenzüberschreitende Erwerbstätigkeit
- Pflichten des Arbeitgebers im Quellensteuerverfahren
Arbeitnehmer:
- Verfahrensänderungen: In welchen Fällen können Arbeitnehmer ab Steuerperiode 2021 eine nachträglich ordentliche Veranlagung beantragen?
- Steuerplanerische Möglichkeiten und Risiken
- Pflichten des Arbeitnehmers im Quellensteuerverfahren
Zielsetzung
Am Ende des Seminars kennen Sie ....
- ... die wesentlichen Änderungen bezüglich der korrekten Abrechnung der Quellensteuer ab 2021
- ... die Tarifanwendungen ab 2021 und können den steuerbaren und den satzbestimmenden Bruttolohn korrekt ermitteln
- ... die Änderungen im Quellensteuerverfahrenverfahren ab 2021 und deren Auswirkungen auf die Arbeitnehmer respektive die Treuhandbranche
- ... die Pflichten von Arbeitgeber und Arbeitnehmer im Quellensteuerverfahren
Referentin
Michelle Birri, Wirtschaftsjuristin FH, LL.M. / MAS International Individual Taxation, Inhaberin belle tax gmbh, Wallisellen; Dozentin für Steuerrecht und Lohnadministration
Organisatorisches
Termin: Freitag, 21. August 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
- Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Donnerstag, 3. September 2020
Mehr Infos und Anmeldung
Die neuen Risiken und Nebenwirkungen des Lebens und wie die Finanzplanung sie bewältigen kann
Mal abgesehen vom Anlagerisiko: Welche noch zu wenig erkannten Risiken können das Leben und die Finanzplanung durcheinanderbringen? Reicht die Standard- Vorsorgeabsicherung gegen IV und Todesfall noch aus? Wie können Sie als Finanzplaner/in für die neuen Risiken sensibilisieren und Ihren Kund/innen Lösungen bieten?
In bewegten und unsicheren Zeiten. Da reichen Standard-Vorsorgeabsicherungen immer weniger aus. Es braucht eine umfassendere Risikobeurteilung. Sie schliesst auch reale Gefahren mit ein, die im Bewusstsein vieler Menschen noch nicht angekommen sind. Die eingeschränkte Sichtweise liegt in falscher Ist-Wahrnehmung, Unwissen, Fehlplanung oder fehlender Vergütung im Vertrieb. Wir erweitern den Fokus um folgende Risikofragen:
- Langlebigkeit: Die Folgen von Kaufkraftverlusten mangels inflationsgeschützter Renten werden oft unterschätzt
- Lineares Denken: Der Denkfehler, vergangene Datenreihen unbesehen für die Prognose künftiger Entwicklungen zu übernehmen, führt zu Fehlannahmen und überoptimistischen Einschätzungen. Stichworte: Negativzinsen, Monte Carlo-Simulation
- Scheidung: Bald jeder zweite Haushalt ist davon betroffen, aber die oft dramatischen Folgen einer Scheidung werden verdrängt und konzeptionell nicht thematisiert. Beispiele: «Hypo-Anbieter ohne Vorfälligkeitsentschädigung?», «Prophylaktische Massnahmen?»
- Cyberrisiken: In welchem Ausmass sind unsere Daten gefährdet und wie können wir uns dagegen wehren?
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Probelektion
Unsere Info-Anlässe sind gekoppelt mit einer Probelektion: Eine Dozentin oder ein Dozent gibt eine Lektion zu ca. 45 Minuten. Damit erhalten Sie einen 1:1-Einblick in den Studienalltag und können den Wert der Weiterbildung noch besser abschätzen. Zusatzvorteil: Sie nehmen auch gleich etwas Nützliches mit für die Regelung Ihrer eigenen Finanzen: Vorsorge, Vermögen, Finanzierung, Steuern, …
Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.
Themen
- Übersicht über heute gelebtes Sicherheitsdenken und Risiko-Profiling
- Horizonterweiterung: das Restrisiko, das einem den Rest gibt
- Vier bekannte, aber in der Praxis verkannte Risiken und ihre Konsequenzen
- Langlebigkeit, zu optimistische Einschätzungen, Scheidung und Cyber-Risiko
- Welche Konsequenzen hat eine Nichtbeachtung zur Folge?
- Sinnvolle und wirksame Gegenmassnahmen in der Finanzplanung
Zielsetzung
Am Ende des Seminars haben Sie....
- sich bewusst gemacht, welche Folgen eine eingeschränkte Risikobeurteilung haben kann
- verstanden, welche vier Gefahren einer erweiterten Risikobeurteilung erwachsen.
- erkannt, wie Sie Kunden darauf sensibilisieren und Ihr Beratungsspektrum erweitert
- gelernt, wie Sie finanzplanerisch dagegen vorgehen können
Referent
Reto Spring, Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF, CFP®, Partner ACADEMIX Consult AG, Zürich, Präsident FinanzplanerVerband Schweiz (FPVS).
Organisatorisches
Termin: Donnerstag, 3. September 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
- Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Freitag, 18. September 2020
Mehr Infos und Anmeldung
Teilliquidation, Transponierung und andere Stolpersteine bei Unternehmensverkäufen
Welches sind die Folgen für Einkommens-, Gewinn- und Verrechnungssteuern?
Unternehmenskäufe und -verkäufe kommen in unterschiedlichen Formen vor, welche je ihre eigenen steuerlichen Auswirkungen haben. Käufer und Verkäufer können natürliche oder juristische, inländische oder ausländische Personen sein. Käufer können auch nahestehende Personen oder Mitarbeiter des eigenen Unternehmens sein. Weiter können bei der Unternehmenstransaktion Immobilien involviert sein.
Es bestehen attraktive Möglichkeiten wie der steuerfreie Kapitalgewinn aus der Veräusserung von Privatvermögen, aber auch diverse Einschränkungen (bekannt sind unter anderem die «Transponierung» und die «indirekte Teilliquidation»).
Das Seminar geht auf solche und weitere steuerliche Fallstricke im Zusammenhang mit dem Kauf oder Verkauf von Unternehmungen ein und zeigt die Folgen verschiedener Konstellationen auf die Einkommens-, Gewinn- und Verrechnungssteuern sowie allenfalls auf die Grundstückgewinnsteuern auf. Fallbeispiele und Übungsaufgaben helfen, den Inhalt in die Praxis zu übertragen.
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Probelektion
Unsere Info-Anlässe sind gekoppelt mit einer Probelektion: Eine Dozentin oder ein Dozent gibt eine Lektion zu ca. 45 Minuten. Damit erhalten Sie einen 1:1-Einblick in den Studienalltag und können den Wert der Weiterbildung noch besser abschätzen. Zusatzvorteil: Sie nehmen auch gleich etwas Nützliches mit für die Regelung Ihrer eigenen Finanzen: Vorsorge, Vermögen, Finanzierung, Steuern, …
Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
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Themen
- Steuerliche Behandlung verschiedener Konstellationen des Verkaufs einer juristischen Person:
• Aus Sicht des Verkäufers und des Käufers
• Natürliche Person als Vertragspartner
• Juristische Person als Vertragspartner
• Ausländische Person als Vertragspartner
• Verkauf an eine selbst beherrschte juristische Person
- Hindernisse für einen steuerfreien Kapitalgewinn (u.a. Transponierung und indirekte Teilliquidation)
- Sonderfall wirtschaftliche Handänderung von Immobilien
Zielsetzung
Am Ende des Seminars ....
- ... kennen Sie die Steuerfolgen eines Unternehmensverkaufs oder -kaufs in Bezug auf die Einkommenssteuer, Gewinnsteuer, Verrechnungssteuer und allenfalls Grundstückgewinnsteuer
- ... kennen Sie die Möglichkeiten und Grenzen (Fallstricke) eines steuerfreien Kapitalgewinns beim Verkauf einer Unternehmung
- ... sind Sie in der Lage, das Gehörte auf Ihre Praxisfälle zu übertragen
Referent
Bruno Beer, dipl. Steuerexperte, Managing Partner bei profitax ag, Zug
Organisatorisches
Termin: Freitag, 18. September 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
- Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Donnerstag, 1. Oktober 2020
Mehr Infos und Anmeldung
Beratung von Expats
Was ist bei der Steuer- und Vorsorgeberatung zu beachten?
Für international tätige Unternehmen ist es nach wie vor sehr wichtig, die geeigneten Fach- und Führungskräfte an die Orte zu entsenden, an denen sie am dringendsten gebraucht werden.
Hierbei sind steuer- und sozialversicherungsrechtliche Fallstricke und Risiken zu beachten. Insbesondere die sozialversicherungsrechtliche Seite wird immer wieder unterschätzt, und bezüglich der Steuerpflicht im Ausland kursieren Halbwahrheiten, deren Befolgung hohe Steuernachforderungen und Bussen nach sich ziehen können.
Werden Expat-Einsätze von Anfang an richtig geplant und kommuniziert, profitieren sowohl die Entsendeten als auch die Unternehmen gleichermassen.
Das Seminar behandelt diese Fragen sowohl aus Sicht «Outbound» (Entsendung von der Schweiz ins Ausland) als auch «Inbound» (Ausländer, die temporär in die Schweiz kommen).
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Probelektion
Unsere Info-Anlässe sind gekoppelt mit einer Probelektion: Eine Dozentin oder ein Dozent gibt eine Lektion zu ca. 45 Minuten. Damit erhalten Sie einen 1:1-Einblick in den Studienalltag und können den Wert der Weiterbildung noch besser abschätzen. Zusatzvorteil: Sie nehmen auch gleich etwas Nützliches mit für die Regelung Ihrer eigenen Finanzen: Vorsorge, Vermögen, Finanzierung, Steuern, …
Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.
Themen
- Wer qualifiziert sich als Expat?
- Wie und wo werden Expats besteuert?
- Wo sind Expats sozialversicherungspflichtig und was sind die relevanten Formulare?
- Ansässigkeit, internationale Wochenaufenthalterund Grenzgänger aus steuerlicher Sicht
Zielsetzung
Am Ende des Seminars ....
- wissen Sie, wer als Expat im Sinne der Expat-Verordnung qualifiziert ist und wer nicht
- können Sie die Doppelbesteuerungsabkommen anwenden und bestimmen, wer wo steuerpflichtig wird
- wissen Sie, welche speziellen Steuerabzüge anwendbar sind
- kennen Sie die sozialversicherungsrechtlichen Grundlagen für Expats
Referent
Claude Angst, lic.iur., LL.M. in International Taxation, Expat Tax Consulting GmbH, Winterthur
Organisatorisches
Termin: Donnerstag, 1. Oktober 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
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Donnerstag, 29. Oktober 2020
Mehr Infos und Anmeldung
BVG – Wunsch und Wirklichkeit
Sinkende Zinssätze, steigende Lebenserwartung, neue Regulatorien: Welches sind die Auswirkungen auf den Umwandlungssatz? Und auf die Handlungsoptionen der Versicherten? Was ist steuerlich zu beachten?
Seit Jahren sinken die Zinssätze weltweit und die Lebenserwartung nimmt weiter zu – mindestens in den Prognosen. Das allein ist schon eine Herausforderung für die Pensionskassen. Zusätzlich erschwerend wirken die regulatorischen Bestimmungen.
Was haben die Pensionskassen in den letzten Jahren unternommen und was werden sie möglicherweise in Zukunft unternehmen, um die Stabilität und Sicherheit der 2. Säule zu gewährleisten? Welche Massnahmen wirken sich wie auf den Deckungsgrad einer Pensionskasse aus? Wie nimmt der angewandte technische Zinssatz Einfluss auf die Kennzahlen einer Pensionskasse? Welche Kennzahlen sollen die versicherten Personen überhaupt beachten? Wann ist ein Pensionskassen-Einkauf sinnvoll und wann ist Vorsicht geboten? Welche Handlungsoptionen haben die Destinatäre? Welche Rendite muss erzielt werden, wenn die Kapitaloption wahrgenommen wird? Mögliche Stolpersteine bei einem Kapitalbezug?
Im Seminar werden diese Themen behandelt und im Detail ausgeführt. Dabei wird auch der Frage nachgegangen, ob es einen ‘richtigen’ Umwandlungssatz gibt – ganz nach dem Motto «Wunsch und Wirklichkeit». Auch Alternativen – inkl. den möglichen Stolpersteinen -, welche den versicherten Personen offenstehen, werden thematisiert.
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Probelektion
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Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
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Themen
- BVG – Kurzabriss zur Geschichte
- Massnahmen der Pensionskasse, um Stabilität und Sicherheit der 2. Säule zu gewährleisten
- Auswirkungen dieser Massnahmen auf die wichtigsten Kennzahlen und auf das Freizügigkeitskapital der versicherten Personen
- Kapitaloption – die Frage nach der Rendite
Zielsetzung
Am Ende des Seminars wissen Sie....
- welche Massnahmen die Pensionskassen möglicherweise beschliessen, um Stabilität
und Sicherheit zu erhöhen - wie sich diese Massnahmen auf die versicherte Person auswirken
- welche Themen – nebst den reinen Steuerfolgen – Sie in der Beratung aktiv ansprechen sollten
- wann ein Pensionskassen-Einkauf empfohlen werden kann und wann Vorsicht geboten ist
- in welchen Fällen welche Handlungsoptionen prüfenswert sind
- wie Sie beim Kapitalbezug die (notwendigen) Renditen vor und nach Steuern berechnen können, um u.a. einen sinnvollen Vergleich mit der Rentenlösung aufzeigen zu können.
Referent
Iwan Brot, eidg. dipl. Finanzplanungs-Experte und Bankfachmann, eidg. dipl. Dozent für Höhere Fachschulen im Nebenberuf (Wirtschaft), Fachzertifikat CfBS in Mathematik, Sta- tistik und Finance, Inhaber der Einzelfirma Geldexperte Iwan Brot, Dozent am IfFP Institut für Finanzplanung
Organisatorisches
Termin: Donnerstag, 29. Oktober 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
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Freitag, 13. November 2020
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Finanz- und Vorsorgeplanung für Unternehmer mit AG oder GmbH – ein Praxisfall
Wie vernetzen sich für Unternehmer die Themen Vorsorge, Steuern und Unternehmensnachfolge und welche Chancen und Risiken sind damit verbunden? Der Gestaltungsspielraum ist gross. Ein Praxisfall einer Unternehmerfamilie mit einer AG zeigt Handlungsfelder und praktische Lösungsansätze auf.
Wie vernetzen sich für Unternehmer die Themen Vorsorge, Steuern und Unternehmensnachfolge und welche Chancen und Risiken sind damit verbunden? Der Gestaltungsspielraum ist gross. Ein Praxisfall einer Unternehmerfamilie mit einer AG zeigt Handlungsfelder und praktische Lösungsansätze auf.
Unternehmer mit einer eigenen Kapitalgesellschaft (AG oder GmbH) können selbständig über die BVG-Lösung für ihre Angestellten – und somit auch für sich selbst – entscheiden. Jede Entscheidung im Rahmen der 2. Säule hat für Unternehmer einen direkten Einfluss auf die private Vorsorge- und Steuersituation. Daraus ergeben sich viele attraktive Optimierungsmöglichkeiten.
Statt der beruflichen Vorsorge aber die nötige Aufmerksamkeit zu schenken, ist in den Augen vieler Unternehmer die AG oder GmbH bzw. der erhoffte Verkaufserlös daraus die persönliche Altersvorsorge. Wird dann in der Pensionierungsphase ein Nachfolger für die Unternehmung gesucht, wird plötzlich bewusst, wie viel nicht betriebsnotwendiges Kapital in der AG / GmbH in den letzten Jahren angehäuft wurde. Dieses kann oder möchte der Nachfolger nicht übernehmen. Die notwendige Bereinigung kurz vor Unternehmensverkauf durch Ausschüttung dieses Kapitals löst auch hier auf der privaten Seite des Unternehmers massgebliche und unerwünschte Steuerfolgen aus.
Im Seminar wird ein Praxisfall einer Unternehmerfamilie mit eigener AG durchgespielt. Von der Analyse der Ausgangslage, Ableitung der Handlungsfelder bis zur Erarbeitung von Lösungsansätzen. Der Fokus liegt auf die Handhabung in der Praxis und die methodische Herangehensweise bei der Lösungsentwicklung. Ein interaktiver Austausch mit den Teilnehmern ist erwünscht.
Das Seminar beschränkt sich auf Unternehmer mit Kapitalgesellschaften. Die Handhabung bei Einzelunternehmungen und Personengesell- schaften ist nicht Bestandteil.
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Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.
Themen
Erarbeitung eines Praxisfalls mit Fokus auf folgende Themen:
- Einfluss des Verhältnisses Lohn/Dividende auf die private Vorsorge- und Steuersituation des Unternehmers
- Einrichtung von Kaderplänen in der 2. Säule – Chancen und Risiken für Unternehmer
- Verbindung der Strategie für Pensionskasseneinkäufe mit Ausschüttungen der nicht betriebsnotwendigen Mittel
- Einkäufe in die Pensionskasse – wie viel ist wirklich lohnenswert?
- Bezugsstrategie der Vorsorgegelder aus der 2. und 3. Säule in Verbindung mit der Hypothekarstrategie für den Ruhestand
Zielsetzung
Am Ende des Seminars ....
- ... wissen Sie, wie Sie in der Praxis an einen Unternehmerfall herangehen können
- ... kennen Sie die Möglichkeiten, welche der Unternehmer mit einer Kapitalgesellschaft hat, um seine persönliche Vorsorge- und Steuersituation massgeblich zu verbessern
- ... sind Sie sich des Zusammenspiels der Themen Lohn/Dividende, berufliche Vorsorge, Steuern und nicht betriebsnotwendige Mittel bewusst
- ... können Sie für Ihre Kunden eine vernetzte Gesamtlösung erarbeiten
Referentin
Anita Burtscher, MAS ZFH Financial Consulting, Fachfrau Finanzen und Steuern IVM, Finanzplanerin bei der Zürcher Kantonalbank sowie Praxis-Dozentin an der ZHAW für den MAS Financial Consulting
Organisatorisches
Termin: Freitag, 13. November 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
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Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
- Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Mittwoch, 25. November 2020
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Update Sozialversicherungen
Neues von Bundesrat und Parlament: BVG-Reform / Gesetz über die Betreuung von erkrankten Angehörigen / Revision FamZG und EOG
Nachdem in den letzten Jahren in den Sozialversicherungen Reformstillstand herrschte, herrscht nun «Aktivitis». Was ist ab 2021 Sache?
Dass Sozialversicherungen nicht langweilig sind, hat sich spätestens mit den vom Bundesrat im Rahmen der Corona-Krise getroffenen Dringlichkeitsmassnahmen gezeigt. Wie geht es weiter mit der Arbeitslosenversicherung? Im Parlament steht die IV-Reform zur Schlussabstimmung bereit, das Bundesgesetz über die Angehörigenbetreuung wird in Kraft treten. Und nach der Volksabstimmung vom September wissen wir mehr über die Vaterschaftsentschädigung.
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Für den Besuch der Probelektion erhalten Sie 1 Cicero-Credit. Voraussetzung: Sie sind aktives Cicero-Member. Anmeldung bitte an info@iffp.ch. Die Teilnahme ist unentgeltlich.
Falls Sie an den ausgeschriebenen Terminen verhindert sind, stehen wir Ihnen gerne für ein persönliches Studiengespräch zur Verfügung.
Themen
- Vereinbarkeit von Berufstätigkeit und Familie: Neuerungen in EO (Erwerbsersatzgesetz), Familienzulagen und Bestimmungen des Bundesgesetzes über die Verbesserung von Erwerbstätigkeit und Angehörigenpflege
- Auf den 1. Januar 2021 tritt die Reform der Ergänzungsleistungen in Kraft. Sie ist bei der Vorsorgeplanung zu beachten
- Änderungen für ältere Arbeitslose in der beruflichen Vorsorge
- Im Bundesparlament pendent: neues IV-Rentensystem und andere systematische Änderungen
- Stand der Reformen in AHV und beruflicher Vorsorge
- Neues aus Bundesbern
Zielsetzung
Am Ende des Seminars ....
- ... wissen Sie Bescheid über das schnellste Sozialversicherungsgesetz (Betreuung erkrankter Angehöriger) und dessen weitreichende Wirkungen
- ... kennen Sie die neuen Bestimmungen in Bezug auf EO (Erwerbsersatzgesetz) und Familienzulagen
- ... wissen Sie, worauf es in Bezug auf die IV-Reform, das Inkrafttreten der EL-Reform (Ergänzungsleistungen zur AHV/IV) und für ältere Arbeitslose in der beruflichen Vorsorge ab 1. Januar 2021 ankommt
- ... erfahren Sie Aktuelles aus Bundesbern
Referentin
Gertrud E. Bollier, eidg.dipl. Sozialversicherungs-Expertin, gebo Sozialversicherungen AG, Pfaffhausen ZH
Organisatorisches
Termin: Mittwoch, 25. November 2020
Zeit: 8.15 – 11.45 Uhr
Ort: KV Zürich Business School, Bildungszentrum Sihlpost, Sihlpostgasse 2, 8004 Zürich
Kosten
Seminar von ½ Tag CHF 350, für Rabattberechtigte CHF 275. Die Gebühren verstehen sich inklusive Unterlagen und Pausenerfrischungen.
Rabattberechtigt sind:
- ASDA, FPVS: die persönlichen Mitglieder dieser Verbände
- SFBV, SIBA, SVVG: die Mitglieder dieser Verbände sowie deren Mitarbeiter
- Willis: die Mitglieder des Brokernetzwerks
- Santésuisse: die Mitarbeiter der Mitglieder (Krankenversicherungen)
- Procare-Vermittler
- Mitarbeiter/Vermittler von weiteren Unternehmungen: gemäss firmeninterner Information
- Dozierende des IfFP
Bei Annullation weniger als 14 Tage vor Beginn der Veranstaltung verfällt die Seminargebühr. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer.
Zertifizierung/Anerkennungen
Die Seminare von finanzakademie.ch sind von diesen Organisationen anerkannt für die Erfüllung von Weiterbildungsverpflichtungen:
- SFPO-Mitglieder erhalten für den Besuch eines Seminars 4 CEC.
- Members von Cicero erhalten 4 Credits.
- Die Seminare sind von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt als Massnahme für die Aufrechterhaltung der Zertifizierung als Bankkundenberater/in SAQ. Mehr dazu hier.
- Die Seminare von finanzakademie.ch tragen das Gütesiegel der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
